این ممکن است ناگوار به نظر برسد و ممکن است از بین برود ، اما قانون سفر (در رمزنگاری و فراتر از آن) محدود کننده نیست – حداقل برای کاربران متوسط. به عنوان بیشتر قوانین در دنیای مالی ، در مورد مشاغل صدق می کند ، و نه مستقیماً برای مشتریان. این آیین نامه اکنون شامل ارزهای رمزنگاری شده است ، اما مدتها قبل از بیت کوین وجود داشته است. به احتمال زیاد ، شما حتی نمی دانستید که در وهله اول آنجا بوده است.
قانون سفر توسط قانون اسرار بانکی ایالات متحده (BSA) در سال 1996 معرفی شد و بعداً توسط کارگروه اقدام مالی (FATF) ، یک نهاد نظارتی بین المللی ، به عنوان یک استاندارد جهانی ضد پولشویی (AML) تصویب شد. این قاعده ، همچنین به عنوان توصیه 16 توسط FATF شناخته می شود ، که مؤسسات مالی مانند بانک ها باید هنگام پردازش نقل و انتقالات بالاتر از آستانه خاص (به طور معمول 1000 دلار در ایالات متحده) اطلاعات خاص را جمع آوری و به اشتراک بگذارند.
اصطلاح “قانون سفر” از این واقعیت ناشی می شود که اطلاعات مشتری مورد نیاز باید “سفر” کند …